Денежный агрегат М0 — это деньги в узком смысле слова, которые еще называют «деньгами для сделок». Денежная масса — это запас денег в государстве. Нужно заметить, что депозиты на текущих счетах выполняют все функции денег и могут быть спокойно превращены в наличные.
К. Маркс вывел формулу количества денег в обращении при равновесии на рынке и продаже за живые деньги. Если бумажных денег выпускается больше, чем необходимо для обращения полноценных денег, сумма цен товаров соответственно увеличивается. Рынок приравнивает бумажные деньги к тому количеству полноценных денег, которое они реально представляют. Денег в обращении всегда столько, сколько нужно, каков спрос на национальную» валюту.
Скорость обращения денег (V) зависит от соотношения склонности населения к потреблению и сбережению; если склонность к сбережению понижается, то вклады в банках уменьшаются. В производственном секторе это ведет к нехватке оборотных средств, угнетению деловой активности.
3.4.1. Регулирование денежной массы
Банк России и Минфин России разрабатывают баланс денежной сферы с учетом сводного баланса коммерческих банков. Баланс в обобщенном виде показывает динамику денежных потоков, которые должны регулироваться исходя из потребностей экономики. В мировой практике применяется норматив монетизации (отношение количества денег к ВВП) — 60—80%.
В России количество денег соответствует реальным экономическим отношениям. Банк России удовлетворяет спрос на деньги и имеет запасы наличности. В стране обращаются как минимум 4 средства платежа: рубль, доллар, бартер, зачет*. Важным средством регулирования денежного обращения является эмиссионная политика.
При переходе к рынку эмиссия оторвалась от реального сектора, денежные ресурсы стали обслуживать в основном операции на финансовых рынках. А в более широком, денежная масса — это все то, что можно классифицировать, как «деньги», т.е. срочные и сберегательные депозиты, депозитные сертификаты и т.д.
Количество денежной массы прямо пропорционально сумме цен товаров и обратно пропорционально скорости оборота денежной единицы. Совокупность всех денег в данной стране у правительства, фирм, банков, граждан, на счетах, в пути, в кошельках, в «чулках» и т.п.
Денежная масса — это наличные средства, находящиеся в обращении, и безналичные средства, находящиеся на счетах в банках
В странах с развитой рыночной экономикой безналичное обращение намного превышает наличное. Денежная масса — это количество денег, выпущенных органами страны, управляющими вопросами, связанными с деньгами (обычно центральным банком).
Денежная масса — это совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству. Последние не функционируют как средство обращения, однако, могут превратиться в наличные деньги.
М0, денежный агрегат М0
Денежный агрегат М4 — это сумма наличной валюты, которая находится в обращении, объём выданных банками кредитов, займы правительства. Данные о денежном агрегате М4 выходят в конце каждого месяца.
Им стали благородные металлы – серебро и золото; единицей счета – вес. В итоге в течение примерно 400 лет золото вытесняло серебро. Так утвердилась и потом применялась большую часть времени существования человечества первая форма денег: полноценные, или действительные, деньги. Виды действительных денег: серебряные и золотые слитки, а затем аналогичные монеты (с определенным приближением к полноценным деньгам относят и драгоценные камни).
Вот почему наряду с товарной природой полноценных денег с самого начала возникновения постепенно проявляются другие их черты: информационная и правовая. Одновременно с информационным усиливается и правовое значение денег: чеканка монет монополизируется государством. В личных интересах – для повышения престижа и саморекламы – государи начинают прибирать чеканку монет в свои руки. Есть выражение: «Если природа создает металлы, то король создает монеты».
Весьма распространена классификация неполноценных денег по двум видам: наличные и безналичные. Первыми появились безналичные деньги. Ими стали векселя, применяемые еще в античные времена. Постепенное вытеснение полноценных денег их заменителями, в частности, бумажными деньгами, было необходимым и закономерным.
Деньги составляют неотъемлемый элемент нашего бытия и являются одним из наиболее значительных компонентов экономической жизни общества. Деньги в экономике совершают непрерывный кругооборот, находятся в постоянном движении, меняя своих владельцев.
И это вызывает сбои в денежном обращении. Так, при сокращении денежной массы и росте объема наличных денег последние переводятся в иностранную валюту. Правительства большинства стран пытается снизить инфляцию, используя для этого контроль над денежной массой в обращении. Основными задачами регулирования денежной массы являются оптимизация количества денег в обращении, вытеснение денежных суррогатов.